投资与理财基础知识题库，投资与理财期末考试题

理财规划师考试的考试题库

D买卖有价证券（不含股票）的所得 以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是（ ）。A现金规划 B投资规划 C消费支出规划 D退休养老规划 （ ）职能是商业银行最基本，也是最能反映其经营活动特征的职能。

通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。

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新手理财入门知识

以下是一些普通人应该知道的理财知识：做好预算和规划：理财的第一步是做好预算和规划。你需要了解你每月的支出和收入，然后制定一个可行的预算计划。

新手投资者开始理财之前要先做好预算，预算包括收入和支出两方面。投资者应了解自身收入和负债情况，若一开始没有足够资金进行理财，那么可以先积攒一些收入。

理财入门的学习方法如下：新手小白学理财，首先要学习一些理财基础的知识，了解交易术语、交易方式、交易规则。其次就是根据资金的风险承受能力挑选理财产品。当掌握以上两种后，一般就掌握了最基本的基础知识。

理财有哪些基本常识?

理财的基本常识包括以下几个方面：设定理财目标：在开始理财之前，应先明确自己的理财目标，如购房、养老、教育等，并根据目标设定合理的理财期限和预期收益。

以下是一些理财常识：建立紧急储蓄基金：建立一个紧急储蓄基金是理财的第一步。这样可以在紧急情况下使用，避免因突发事件而陷入财务困境。建议将储蓄基金的金额控制在三到六个月的生活费用范围内。

定期存款。定期存款是指在合同期限内将一定金额的资金固定存入银行账户，并在合同约定的到期利息后取出本金的金融工具。

合理配置资产，分散投资 我们要记住理财不是只去追求高收益的产品，因为高收益产品一般是伴随着高风险，因此，我们在投资之前要合理配置资产的规划是十分有必要的。

以下是普通人应该知道的理财常识： 收支平衡：建立一个月度预算表，掌握收支情况，不能支出超过收入。 储蓄：每月按照收入的一定比例进行储蓄，形成一定的紧急备用金。

2015年银行专业考试个人理财真题及答案(判断)

1、【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。

2、【解析】属于银行业监管措施的有：要求银行金融机构报送报表和资料、与银行业金融机构高管人员谈话、对有信用危机的银行业金融机构实行接管或重组、查询、申请冻结有关机构及人员的账户。

3、公共基础科目：公共基础。专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

4、判断题15道每题1分，共计15分 B.银行从业资格考试参考书改版后 银行从业资格考试教材应该会逐渐改版的，个人理财已经改版了。具体的以协会的官网内公告为准。烦请容多留意协会官网信息。

5、参考答案：A，B，D，E 试题难度：本题共被作答3次 。参考解析：个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势，在商业银行业务发展中占据着重要地位。故A、B、D、E选项符合题意。

6、【答案】D 【解析】本题考查对公理财业务的范围。按照客户类型分类，分为个人理财产品和对公理财产品。个人理财产品按照监管部门划分包括一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户。故D选项不属于对公理财服务。

需个人理财试卷选择题正确答案

1、刚刚入职的李先生，他的理财重点（A）。A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财 与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（D ）。

2、个人理财的第一步是（ A ）。1 现金流量表的评价指标主要是（ D ）。1 金融资产的流动性与收益性呈（ A ）变化。1 个人理财起源于（ D ）。

3、【正确答案】：B [答案解析]有下列情形之一的，要约失效：（1）拒绝要约的通知到达要约人。（2）要约人依法撤销要约。（3）承诺期限届满，受要约人未作出承诺。（4）受要约人对要约的内容作出实质性变更。

4、多项选择题（本类题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分） 【题干】在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括（ ）。

理财规划师理论知识考试试题以及答案

1、D）需要长远考虑 理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确（ ）。

2、C退休人员的再任职期间的工资薪金所得 D买卖有价证券（不含股票）的所得 以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是（ ）。

3、理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做的不对或理解有误的一项是（ ）。