投资组合知识讲解答案，投资组合知识讲解答案第三版

什么是投资组合

投资组合是一组金融资产，如股票，债券，商品，货币和现金等价物，以及它们的基金对应方，包括互惠基金，交易所交易基金和封闭基金，这也是股票入门基础知识的重点。

市场上所指的投资组合，是由投资者个人或是投资产品的发行机构所拟定的带有多项投资品类的集合，其也是一种进行多元化投资的操作形式。投资组合常由股票、债券、基金及其它金融衍生产品等构成。

投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域的标的物投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。

组合投资管理包含的要素有(

1、【答案】：B 本题考核的是房地产组合投资管理的要素。组合投资管理包含三个要素：管理对象、管理者与管理方法。

2、投资组合管理由以下三类主要活动构成：（1）资产配置（2）在主要资产类型间调整权重（3）在各资产类型内选择证券。资产配置的特征是把各种主要资产类型混合在一起，以便在风险最低的条件下，使投资获得最高的长期回报。

3、资产类科目：库存现金、银行存款、其他货币资金、交易性金融资产、应收票据、应收账款、预付账款、应收利息、其他应收款、坏账准备。

4、投资组合管理的基本概念：投资组合、资产配置、风险收益平衡等。投资组合的构建：如何根据投资目标、风险承受能力和市场环境等因素构建投资组合。

5、定期评估和调整：投资者需要定期评估他们的投资组合和策略，以根据市场条件和自己的财务目标进行调整。以上这些基础知识是投资理财的基本要素。

金融知识普及:投资组合管理的目标和步骤

1、通常，组合投资管理工作包括如下五个步骤：（一）制订投资方针和政策 制定投资方针和政策是组合投资管理的第一步。如前所述，不同的投资者受投资资金来源、财务状况、纳税状况等诸多因素的影响，其投资目的各不相同。

2、步骤一：确定组合投资政策。投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针及基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施。

3、明确资本市场的期望值。这一步骤包括利用历史数据与经济分析来决定你对所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。确定有效资产组合的边界。

4、投入组合经营管理是指投入经营管理人按照资产选择理论与投入组合理论对资产实行多元化经营管理，以实现分散危机、提高效率的投入目的。