1、理财目标的设定：首先需要明确自己的理财目标，比如长期投资还是短期投资，收益预期是多少，风险承受能力如何等。这样才能制定出适合自己的投资计划。
2、丰富的财务知识：如果你根本不了解财务管理，你肯定会在财务管理过程中找不到方向。即使你有足够的资金，也很难得到理想的结果。
3、其实理财保险最简单的就是养老金、教育基金等等。投资人在交易时必须深入了解理财产品特性，以免引起比较大的心理状态差别。
4、固定收益与预期收益：固定收益，即到期收益是固定的，固定收益与到期实际收益率一致。即固定收益为6%，到期实际收益率就为6%。
5、理财的基础知识是指理财的基本原理，包括资产配置、财务规划、投资原则、税收规则、金融产品等。
少投一点钱，多学经验。实际投资和理论知识有时相差很大从基本分析入手如果想做真正的证券分析师，多从基本分析入手，学学巴菲特、格雷厄姆、还有菲利普等真正的价值投资者，技术分析也可以学一些，比如K线、均线 布林线等等。
金融杠杆，是金融学一个著名的课题。什么是金融杠杆？形象地来讲就是 金融体系的各个参与者通过运用杠杆，用较小的成本撬动巨额的交易量，从而放大收益率 。
我读的这本金融学是一本用于mBA初级教程的入门读本。相比而言，本书的涉猎范围更加广泛并且特别强调一般原理。本书将经融学的所有分支领域——公司财务、投资学、金融机构学囊括在一个统一的框架内。
·查询指数估值的三种方式：通过笔者的公众号获取每日估值推送；通过指数官网查询；通过付费金融终端查询。 ·挑选指数基金有两个策略：盈利收益率法和博格公式法。 ·不同类型的指数基金需要使用不同的策略进行投资。
金融知识如下：理解金融市场 金融市场是买卖金融资产（如股票、债券、商品、外汇等）的地方。主要的金融市场包括股票市场、债券市场、衍生品市场和外汇市场。
每个人在现实生活中已经离不开金融，而且金融对人们生活的渗透越来越深入。银行存款、股票投资、买房子按揭贷款、信用卡、网上交易和虚拟货币。
金融的内容可以概括为货币的发行和提取、存款的吸收和支付、贷款的发行和回收、金银和外汇的交易、证券的发行和转让、保险、信托、本币和国际货币结算等。
金融投资理财基础知识包括以下几个方面： 理财目标的设定：首先需要明确自己的理财目标，比如长期投资还是短期投资，收益预期是多少，风险承受能力如何等。这样才能制定出适合自己的投资计划。
金融基础小知识 商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的授信业务。单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。
1、单利和复利单利：仅按本金计算利息，公式为：I=P×r×n央行规定：活期储蓄存款按复利，每个季度计息；其他储蓄存款按单利计息。
2、金融资产的确认和计量，属于考试比较重要的内容，其中08年考题一道多项选择题分值达8分。
3、不可以人为因素区划；为名价值不变：通胀时金融业资产的为名价值不会改变。实体资产与之不一样，在通胀 时期为名价值升高，而按消费力考量的价值不会改变。本文主要写的是金融资产的特点有关知识点，内容仅作参考。
4、年中级审计师考试《企业财务会计》第二章重点：金融资产 第二节 交易性金融资产 交易性金融资产概述 交易性金融资产是指企业为了近期内出售而持有的、以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产。
5、【例】甲公司4月30日的银行存款日记帐帐面余额为83820元，银行对帐单余额为171820元。
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