投资顾问难点知识，投资顾问难点知识

投资顾问是做什么的?

1、投资顾问分为广义和狭义的说法，广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券行业为证券投资者提供专业证券投资咨询服务的人员。

2、投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

3、类似于理财师之类的，但本质就是为那些有回扣利好的公司介绍业务，招揽生意的工作。投资顾问，顾名思义就是告诉你手里的钱应该投给哪一家公司哪一个项目的咨询人。表面上是个顾问，其实就是一个推销员似的工作。

4、投资顾问与客户保持全面深入的沟通，了解客户的理财目的，为其制定符合要求的投资方案。

5、广义的投资顾问，是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券公司或专业证券投资咨询机构为证券投资者提供专业证券投资咨询服务的人员。

6、证券投资顾问为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。

投资顾问怎么做?

投资顾问不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，对相关法规的掌握、运用也应驾轻就熟。

证券投资顾问为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。

也就是说，投资顾问只向客户提供建议供参考，决策由客户自己做，输赢由客户承担，然后收取一定的费用。这是证券投资顾问的商业模式。

投资顾问的问题

投资顾问的工作人员的要求相对较低，这部分人在规定上不能炒股。业务不精，不能为投资人带来回报，将有信誉危机。与投资相关的工作，都是有风险性的工作。

差别佣金是跟不同的投资顾问，佣金不一样，例如跟A投资得支付百分30佣金，跟B投资要支付百分50。投资顾问中的差别佣金是指体现投资顾问给客户服务的能力差来定的，投资建议的成功率高，佣金自然就高了。

投顾是客户的理财顾问，必须保证客户的资产安全。因此，投顾需要做好风险控制，制定合理的风险管理和控制策略，帮助客户分散投资风险，选择符合自身风险承受能力的理财产品。

投资顾问干不长的原因：投资顾问在赚基金公司的钱，监管也不允许我们从投资人收费。整个行业处在混沌期，从卖方(基金公司)的销售到买方(投资人)的顾问的过渡。

受疫情影响，经济下滑，人们没有闲钱去进行投资，所以没有业绩就吃不起饭只能换个行业发展。顾客信任感越来越低、资金投入周期越来越短，基金管理人面对赎回也需要被迫砍仓而进一步将市场拉向“深渊”。

首先，大前提是：投资顾问的收入，不是跟你赚钱有关是，是吃你的成交量的，不管你赔钱还是赚钱。也就是你在证券公司交易的时候，他抽取一部分你交给公司的佣金。那么，也就是说你交易的频繁，他赚的才多。