证券投资基金知识点，证券投资基金知识点总结

基金从业知识点:基金按投资目标分类

1、按投资目标分类 成长型基金 成长型基金是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的所谓成长公司的股票。

2、根据基金投资目标的不同，通常将基金分为平衡型基金、收入型基金、成长型基金。收入型基金是指以追求稳定的当期收入为基本目标的基金，它主要投资于大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益类证券。

3、依据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。依据投资目标不同，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。依据募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。

4、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入（收益）型基金和平衡型基金。

5、【答案】：A，D，E ADE 【解析】依据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

6、根据投资目标分类 根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念分类 根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

证券投资基金有哪些特征

1、证券投资基金的特征有：集合投资，体现规模优势；组合投资，分散非系统风险；专家管理，服务专业化；监管严格，信息披露透明；资产管理和财产保管相分离。

2、．集合投资。证券投资基金是一种集合投资方式，即通过向投资人发行基金份额或基金单位，能够在短期内募集大量的资金用于投资。同时，在投资过程中，能够发挥资金集中的优势，有利于降低投资成本，获取投资的规模效益。

3、证券投资基金具有的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明。

4、证券投资基金的特点主要有以下几个方面：集合理财、专业管理。组合投资、分散风险。利益共享、风险共担。严格监管、信息透明。独立托管、保障安全。

证券投资基金的概念,特征及作用

1、证券投资基金的最大特点是能够规避单一资产风险，降低投资门槛，提高资产配置的灵活性。证券投资基金投资策略 证券投资基金通过不同的投资策略来获取可能的收益。其中，被动投资策略是其中一种主流的策略，也是指数基金的基础。

2、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

3、证券投资基金是一个集体投资体系证券投资基金是一种全面的组合投资方式，它从投资者那里聚集了大量的资金资金，成立投资管理公司进行专业的管理和运作。在这一制度下，资金的运作受到多重监督。

4、证券投资基金是一种信托投资方式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。

5、证券投资基金的特点：集合理财、专业管理 组合投资、分散风险 利益共享、风险共担。 基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。严格监管、信息透明。

证券投资基金名词解释

1、投资基金（investment funds）是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。投资基金集中投资者的资金，由基金托管人委托职坦笑业经理人员管理，专门从事投资活动。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

2、证券投资基金，是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。

3、证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

4、证券投资基金是指通过发行基金股份筹集资金，然后进行证券投资的基金。证券投资基金一般包括基金持有人、基金经理和基金托管人，基金持有人是投资者，也是基金的投资者。基金经理一般是指基金经理或基金公司团队，是基金经营的经理。

5、证券投资基金是指通过发行基金份额募集资金然后进行证券投资的基金，证券投资基金一般包括基金持有人、基金管理人和基金托管人，基金持有人即投资者，也是基金的出资方。

6、即证券投资基金是通过监管机构认可的专业化的投资管理机构来进行管理和运作的。这类机构由具有专门资格的专家团队组成。

证券基金投资基础知识计算题必备公式都有哪些?

基金净值：基金的净值是决定基金投资回报的核心要素，其计算公式为：基金净值=（基金资产总值-基金负债）/基金份额总数。

设置理性的投资目标：明确自己的投资目标，制定合理的投资计划，避免盲目追求高回报，例如考虑长期投资，分散投资风险等，以减轻压力。

折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值 根据此公式，折价率大于0（即净值大于市价）时为折价，折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。

证券和基金的区别

1、业务范围的区别基金公司的业务比较单一，它可以发行基金以及开展基金管理业务；而证券公司的主营业务比较多，主要包括证券自营、证券投资咨询、证券承销与保荐、证券经纪以及证券资产管理等其它证券业务。

2、证券和基金的区别主要在于风险程度的不同、收益情况的不同、投资方式的不同以及组成形式与获取利益方式的不同。一般意义上而言，证券投资所需要的专业知识与技能水平是高于基金投资的。大家在选择的时候可以选择自己擅长的项目。

3、底层资产不同，基金的选择更加丰富. 股票买的是公司的所有权。本质上我们买的是公司的盈利能力； 基金本质上是一种集合投资。底层资产较为丰富了，股票只是其中的一种。

4、证券和基金在范畴、收益、风险和费用等方面存在显著的区别。范畴：证券通常指股票、债券等证券类金融产品，而基金是一类集合投资产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。