金融基础知识 金融市场概述 了解金融市场的概念、组成、功能和运行规则，包括股票市场、债券市场、基金市场等。金融机构与业务 熟悉各类金融机构的特点、业务范围和运营模式，如银行、保险、证券、信托等。
金融理财师学习内容为金融理财师的职责和能力要求、金融市场与金融产品知识、财务规划与资产配置、投资风险与风险管理。
金融理财师课程有金融理财基础知识、投资规划、保险规划、税务筹划、家庭财务规划、职业伦理与法律法规等内容。基础知识 金融理财原理涵盖了货币时间价值、投资组合理论、风险管理等基础知识。
金融理财师的学习内容分为七大模块，包括金融理财基础，家庭综合理财，投资规划，风险管理与保险规划，员工福利与退休规划，个人所得税及其优化和金融理财综合案例。
1、消费要理性：要根据自己的经济状况合理规划支出，避免不必要的消费。在购买大件物品时，应该对比价格，找出最合适的购买方案。 储蓄和投资要分清：储蓄是为了应对日常生活中的紧急需求，投资则是为了增值。
2、理财时要注意兼顾好收益与流动性的问题。在我们理财的过程中，投入理财的期限越长，收益就会越高。
3、实操是最重要的，可以早一点进入。在知识少的时候，可以少操作一些，边学边练。一些实操经验也可以用来验证你学的知识是否正确。风险意识 最后一个，就是一定要有风险意识。
1、“活期+”理财产品，是银行发行的一种类货币基金产品，有较高安全性和流动性。 净值型： 净值型理财是未来银行理财产品的主要品种，类似公募基金。
2、首先，要了解银行理财产品的盈利模式。银行凭什么能够在理财产品到期时偿还你的本金和预期收益？银行收取了你的理财资金后会投入其他领域，比如说房地产企业、购买信托、固定收益的债券产品等。
3、资金在清算期是零收益，所以，清算期越长，利息损失也会越大。
银行理财产品分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品；保证收益的理财产品包括固定收益理财产品和有最低收益的浮动收益理财产品；非保证收益理财分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。
比如，某银行一款结构性理财产品，说明书中详细写明产品的保本比例80%，意味着到期时本金可能亏损20%。所以要注意，在选购理财产品时要看清收益类型、保本比例，不要一味地听从销售人员对收益的宣传。
在理财产品这种投入方式中，银行只是接受客户的授权经营管理资金，投入收益与危机由客户或客户与银行按照约定方式承担。 银行理财产品的构成要素 银行理财产品有以下构成要素。
非保证收益理财又可以分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。【4】银行除了有自己的理财产品，还会代销基金、信托、保险、债券等产品，或是有其衍生品。
1、理财投资是长跑 除了不要太过幻想一夜暴富之外，其实理财投资还是一个长跑。比如平时的生活理财，要保持一个好的理财习惯，对自己的财务，资金收支要心里有数。消费，要做好预算规划，并持续去执行它。
2、常识一：理财的时候要准备好应急的钱 有些投资者喜欢把钱都花在理财上，但有些理财是有期限的。当他们需要钱的时候，就有拿不到的可能。所以在理财的时候，他们要准备一笔应急的钱，一般是6个月到一年的生活费。
3、第二条常识：合理规避风险 大家要知道，规避风险的办法不是只购买低风险的产品，而是要给风险不同的理财产品分配不同的比例。
4、首先是基础知识：基础的经济知识、基础的财经知识、基础的法律法规知识。保险、基金、货币、债券、股票、期货、黄金等等，都是要知晓的，这些都是基础的理财内容。
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