1、理财目标的设定：首先需要明确自己的理财目标，比如长期投资还是短期投资，收益预期是多少，风险承受能力如何等。这样才能制定出适合自己的投资计划。
2、丰富的财务知识：如果你根本不了解财务管理，你肯定会在财务管理过程中找不到方向。即使你有足够的资金，也很难得到理想的结果。
3、银行：银行是最传统的购买理财的渠道，也是最得老一辈信任的，去银行买理财的好处在于有银行的理财经理可以给你进行详细的指导，对于年龄偏大，对互联网操作不是很熟悉的投资者来说非常友好。
关于双录描述正确的是：客户投保人年龄≥60周岁，且保险计划中包含保险期间1年的人身保险产品（包括主、附险），必须双录；客户购买投资连结型产品，必须双录；各家机构对双录的要求不完全一致，应以机构双录要求为准。
双录就是录音、录像。约束销售人员行为，规范业务办理流程，避免销售人员弱化或隐瞒风险、夸大产品收益。帮助投资人详细地了解产品信息、风险等级及自己的权利责任，保障自身的合法权益。双录音视频文件保存期限不得少于20年。
下列关于双录音像资料保管的说法，正确的有（）。
销售人员需要向消费者出示有效身份证明，身份证、驾驶证、资格证、护照等都可以，保监会并没有特别说明，接下来且看各家公司如何要求。
银保监会规定，要求保险公司或其他销售机构在卖保险时，需要录音、录像（双录），这是符合规定的。
一）关于留痕管理。 留痕既是证券公司履行监管要求的有效证明，更可以作为法庭上保护自身的证据。加强留痕管理的一个重要方面就是要积极推行“双录”。
1、常识一：理财的时候要准备好应急的钱 有些投资者喜欢把钱都花在理财上，但有些理财是有期限的。当他们需要钱的时候，就有拿不到的可能。所以在理财的时候，他们要准备一笔应急的钱，一般是6个月到一年的生活费。
2、存款 存款是最基本的理财方式，它的优点是安全、稳健、流动性强。但是，存款的收益率较低，不能满足高收益的需求。 基金 基金是一种集合投资的方式，它的优点是分散风险、收益高、流动性好。
3、以下是一些理财常识：建立紧急储蓄基金：建立一个紧急储蓄基金是理财的第一步。这样可以在紧急情况下使用，避免因突发事件而陷入财务困境。建议将储蓄基金的金额控制在三到六个月的生活费用范围内。
4、学会理性消费：避免不必要的消费，确保每笔开支都是有价值的。购买价格合理的物品，避免在刚需基础上的过度消费。 了解税收知识：了解税收知识对理财非常重要，因为税收对个人和企业的财务状况都会产生影响。
存在活期里边的钱越多，你就会越来越穷。不论是买什么理财产品，任何一种小危险的出资，都比把钱放在活期户头要来的好。
合理配置资产，分散投资 我们要记住理财不是只去追求高收益的产品，因为高收益产品一般是伴随着高风险，因此，我们在投资之前要合理配置资产的规划是十分有必要的。
家庭理财常识一：强制储蓄 在做家庭理财的时候要先划分出一部分钱来做储蓄，要遵循“先储蓄后消费”的原则，根据每个家庭的月平均结余资金来储备，不能过多也不能过少。在这负利率时代，过多钱存银行之后会导致贬值。
就是问问收益、期限、投资限额、还款方式这些相关问题。其实现在银行理财产品收益很低，可以去尝试投资像共-赢.社这类P2P理财，收益有12-15%，远高于银行，很值得尝试。
有些银行理财产品不具备流动性，不能提前赎回资金，大家在购买这些理财产品前要考虑到资金的流动性问题。
你好。去银行买理财产品需要考虑这几个方面：一是，预期年化收益率，并不是实际收益率。另外，高收益伴随着高风险，并不是收益越高越好。二是，起投金额。银行产品的起投资金额一般5万起。
认购/申购费、赎回费、销售费、托管费、管理费、超额业绩报酬（各银行之间的名称可能存在些许差异）等。当然购买银行理财的好处就是可以提供面对面咨询服务，如果投资者有什么不懂的，可以问银行的理财经理。
1、至于强攻部分，就是投资理财中最刺激的部分了，如成长型股票、股票型基金、期货等，既有机会让人一个月赚10%，也有可能一个月赔掉10%。
2、首先，了解自己的财务状况非常重要。这包括收入、支出、债务以及资产的价值。了解这些信息可以帮助人们更好地管理自己的财务。其次，制定预算和计划。每个月的支出都应该有一个预算，而长期的目标也应该有一个计划。
3、个人投资理财基础知识包括以下几个方面： 理财目标的设定：首先需要明确自己的理财目标，比如长期规划如养老、子女教育，短期规划如旅游、购车等。这将有助于制定合适的投资策略。
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